CONSOB – Regolamento intermediari; IVASS – Regolamento 40/2018
Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 – Allegato 6 – Area Contrattuale e prodotti – Condizioni contrattuali dei prodotti di investimento assicurativi (coperture, costi ed esclusioni), compresi la conoscen
Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. b)
Obiettivo didattico generale del corso è accompagnare i partecipanti a comprendere la struttura dei costi e degli oneri connessi ai prodotti e ai servizi di investimento, valutarne l’impatto sul rendimento e comunicarne con chiarezza il significato economico e il valore per il cliente.
Al termine del corso, i partecipanti saranno in grado di:
definire le principali tipologie di costi e oneri applicabili ai prodotti e ai servizi di investimento, riconoscendone finalità e modalità di rappresentazione
identificare l’impatto dei costi sul rendimento dell’investimento, distinguendo tra rendimento lordo e rendimento netto e considerando gli effetti cumulati nel tempo
descrivere al cliente in modo chiaro, trasparente e comprensibile il rapporto tra costi sostenuti, servizi ricevuti e valore della proposta, applicando i principi appresi a situazioni operative.
Costi e trasparenza
Principali tipologie di costi e oneri dei prodotti di investimento
Costi dei servizi di investimento
L’impatto dei costi sul rendimento
Spiegare il valore al cliente
Case LAB
Test finale
