IVASS – Regolamento 40/2018
Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 – Allegato 6 – Area Amministrativa e Gestionale – Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 – Allegato 6 – Area Giuridica – Gestione dei reclami – Regole generali di comportamento e gestione dei conflitti di interesse
Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. a); Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. d)
Intermediazione assicurativa
Obiettivo didattico generale del corso è accompagnare le persone in azienda a comprendere le caratteristiche delle polizze abbinate ai finanziamenti, riconoscere le principali regole di governance e distribuzione e sviluppare criteri operativi per valutare la coerenza tra prodotto, bisogni del cliente, modalità di abbinamento e correttezza della consulenza.
Al termine del corso, i partecipanti saranno in grado di:
definire le principali caratteristiche delle polizze abbinate ai finanziamenti, distinguendo tra diverse tipologie di copertura e tra polizze obbligatorie, facoltative e decorrelate
riconoscere i principali presidi di governance e distribuzione, con attenzione a POG, target market, value for money, costi, remunerazioni, conflitti di interesse e indicatori di possibile mis-selling
individuare i comportamenti corretti nella relazione con il cliente, valutando bisogni, requisiti di assicurabilità, coerenza della copertura, trasparenza e libertà di scelta, anche nelle fasi successive alla sottoscrizione, come estinzione anticipata e surroga.
Regole e buone pratiche nell’abbinamento
Case Lab: la consulenza alla prova dei fatti
Test finale
