Il Regolamento Intermediari della CONSOB stabilisce che gli intermediari finanziari sono tenuti a garantire che il personale incaricato di fornire informazioni o di prestare consulenza alla clientela possegga conoscenze e competenze adeguate, in linea con quanto previsto dagli Orientamenti AESFEM/2015/1886 (i cosiddetti Orientamenti ESMA).

In quest’ottica, la normativa richiede che gli intermediari si dotino di procedure strutturate e idonee a garantire un percorso continuo di formazione e sviluppo professionale, calibrato in base:

• alla tipologia di servizi offerti,
• alle caratteristiche della clientela,
• e alla natura dei prodotti di investimento proposti.

L’adozione di uno strumento di Assessment ESMA online consente di:

• effettuare una valutazione oggettiva dello stato attuale delle competenze del personale;
• identificare le esigenze formative, sia individuali sia collettive;
• definire e attuare interventi mirati per colmare eventuali gap formativi e assicurare il pieno allineamento con gli standard regolamentari.