Obiettivo generale del corso è comprendere i principi etici, le regole di comportamento e le disposizioni operative che regolano la distribuzione di prodotti assicurativi e IBIPs, al fine di favorire una condotta professionale corretta, trasparente e orientata alla tutela del cliente.
Al termine del corso gli utenti saranno in grado di:

• definire il concetto di etica e riconoscere il suo rapporto con l’economia, la finanza etica e la finanza sostenibile

• descrivere i principi della deontologia professionale e individuare le regole generali che guidano la condotta degli intermediari assicurativi

• riconoscere le disposizioni del Regolamento IVASS n. 40/2018 relative ai conflitti di interesse e alla separazione patrimoniale

• illustrare gli obblighi di informativa precontrattuale, le modalità di comunicazione con il cliente e le regole di trasparenza sulle remunerazioni

• spiegare le procedure per valutare le richieste ed esigenze del cliente e descrivere le modalità di conservazione della documentazione contrattuale

• individuare le regole di comportamento nella promozione e collocamento a distanza dei prodotti assicurativi tramite call center, siti internet e social network

• interpretare le regole specifiche per la distribuzione degli IBIPs, distinguendo gli obblighi IVASS e CONSOB e comprendendo l’integrazione dei fattori ESG

• descrivere i principali concetti della finanza comportamentale applicata al settore assicurativo e illustrare il ruolo dell’intermediario/consulente nel supporto alle decisioni del cliente.