CONSOB – Regolamento intermediari; IVASS – Regolamento 40/2018; OAM – D.Lgs. 141/2010 – Circolare OAM 18/2014
Regolamento IVASS 40/2018 – Art. 95 – Allegato 6 – Area Tecnica assicurativa e riassicurativa – Trattamento fiscale dei vari tipi di polizze vita e prodotti pensionistici
Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. a); Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. c); Regolamento Intermediari – Art. 78 – Orientamenti ESMA – Paragrafo 18, lett. d); Regolamento Intermediari – Art. 135 vicies semel – Allegato I, punto II, lett. g) – IDD
Intermediazione assicurativa
Obiettivo generale del corso è fornire una panoramica completa degli strumenti per la protezione e la gestione del patrimonio, approfondendo il loro utilizzo strategico per tutelare gli interessi familiari e aziendali e garantire una pianificazione successoria efficace.
Al termine del corso i discenti saranno in grado di:
descrivere il funzionamento e le finalità del patto di famiglia, analizzandone i vantaggi e le criticità nella pianificazione del passaggio generazionale
comprendere la natura del fondo patrimoniale e il suo utilizzo per la protezione dei beni dai rischi personali e aziendali
analizzare le caratteristiche del trust come strumento di protezione patrimoniale e di pianificazione successoria, distinguendo tra le varie tipologie e applicazioni pratiche
valutare i prodotti assicurativi a contenuto finanziario come strumento di protezione del patrimonio e pianificazione finanziaria, identificandone i vantaggi in ottica di diversificazione del rischio
pianificare successioni e donazioni di attività finanziarie, tenendo conto delle implicazioni fiscali e legali, e comprendere il ruolo delle liberalità indirette nella gestione patrimoniale.
Il patto di famiglia
Il fondo patrimoniale
Il trust
I prodotti di investimento assicurativi
Successioni e donazioni di attività finanziarie e liberalità indirette
Test di fine corso
